מתי בדקת לאחרונה את התיק הפנסיוני,הביטוחי והפיננסי שלך באמת ביסודיות ?
בדיקה מקיפה ומקצועית לא רק תחסוך לך אלפי ₪ בשנה,
אלא גם תציג לפניך תמונה ברורה ועדכנית של כלל המוצרים הפנסיוניים והביטוחיים ואת האפשרות לתכנון עתידי טוב יותר.
על מנת שנוכל לבצע אופטימיזציה על כלל המוצרים שברשותך, ראשית עלינו לאתר אותם.
איסוף המידע מתבצע באמצעות מערכת אוטומטית המושכת את המידע מהמסלקה הפנסיונית וישירות מחברות הביטוח
(כולל העתקי פוליסות מלאים )
המידע עולה לתוכנה שלנו המסדרת את הנתונים, מבצעת חישובים ומציגה את הנתונים במספר דוחות מרוכזים וכן במידע מפורט על כל תכנית ותכנית .
כל המידע והדוחות נמסרים לך בחוברת אישית מודפסת בכריכה ספירלית / קובץ PDF – לשיקולך
מה החוברת כוללת ?
- הצגת כל הקופות מכל המעסיקים ומכל תקופות העבודה, גם כאלה ששכחת מקיומם.
- הצגת הסכומים הנזילים למשיכה כבר היום ושאינם נזילים (לקצבה בגיל פרישה/פיצויים/אחר ).
- פירוט כספים חייבים ופטורים ממס.
- גובה דמי הניהול בכל קופה וקופה והמלצות להוזלתם.
- גובה הפנסיה הצפויה לך בגיל פרישה מכל תכנית, כולל חישוב פנסיה ברוטו ונטו מכלל המקורות.
- השוואת תשואות של כל הקופות (תשואה שנתית מצטברת וממוצעת ל- 3 ו-5 שנים אחרונות ) והמלצות לשיפור.
- בדיקת רמת הסיכון הכולל של התיק והתאמתו להעדפות שלך ,לטווח ההשקעה שלך ולמטרות שלך.
- המלצות לעצמאים/שכירים למיקסום הטבות מס בהפקדות למוצרים פנסיוניים.
- הוצאת פטורים מתאימים ממס הכנסה למשיכת כספים (במידה וקיימת זכאות )
- דוח מסכם של כל הביטוחים+הסברים פשוטים והמלצות להוזלה או ביטול של ביטוחים כפולים או מיותרים.
- הדגשה של ביטוחים טובים שכדאי לשמר.
האם הכנת החוברת כרוכה בעלות?
עלות הכנת החוברת, כולל פגישה אישית הינה בעלות של 500 ש״ח.
לאחר שראיתי אלפי תיקים ,אני יכול לומר בוודאות כי במעל ל75% מהתיקים ,ניתן לבצע שיפורים מהותיים – אם זאת בהפחתת דמי ניהול, שיפור תשואות ,הוזלת פרמיה ביטוחית מיותרת או כפולה, תכנון מס שאינו מיטבי ,רמת סיכון שאינה מותאמת ועוד..
יחד עם זאת ישנם תיקים מטופלים היטב ,בהם נמליץ להשאיר ללא שינויים.
באמת מעניין, אולם למה שאסמוך עליך אנחנו לא מכירים.
אני בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר,חבר בלשכת סוכני הביטוח וכפוף לחוק הפיקוח על שירותים פיננסים (ביטוח) .
אני יועץ מס מוסמך ומייצג מול רשות המיסים וחבר בלשכת יועצי המס .
ומשכך אני מחוייב לכללי אתיקה ושמירת סודיות. לעולם לא אעביר פרטיים אישיים שלך לאף גורם אחר.
איך מתקדמים ?
לחיצה על הקישור מטה תפנה אותך לדף למילוי פרטים קצר וחתימה על ייפוי כח לקבלת מידע.
(החתימות הן אך ורק לצורך הזמנת המידע מהמסלקה הפנסיונית ומחברות הביטוח ולא לשם שום ביצוע פעולה אחרת ).
המידע מתקבל תוך 4 ימי עסקים שלאחריהם אצור איתך קשר לתאום שיחה / תאום פגישה -בהתאם למורכבות התיק .
הזמנת המידע שלעצמה אינה כרוכה בעלות. במידה וקיימת אפשרות לשיפור ,אצור איתך קשר לתאום פגישה
